Caso de uso · Serviços
Um contrato perde-se no dia em que ninguém telefonou antes do vencimento
Uma corretora gere 4 200 contratos para profissionais e particulares. Cada contrato tem uma data de vencimento, e cada vencimento é uma oportunidade de o renovar — ou de o perder. A folha de cálculo dos vencimentos existe; é aberta quando alguém se lembra.
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O ponto de partida
A carteira não se perde de uma vez, esvai-se
Nove por cento por ano são quase quatrocentos contratos. Nenhum sai por causa de um incidente: saem porque ninguém telefonou seis semanas antes do vencimento, porque um concorrente o fez, e porque o cliente não tinha razão nenhuma para recusar.
- Vencimentos acompanhados numa folha de cálculo aberta de vez em quando
- Nenhum registo das conversas telefónicas no processo
- Consentimentos de prospeção não documentados por canal
- Documentos enviados por e-mail, assinados por carta, arquivados ao acaso
O que se implementa
O vencimento passa a ser um gatilho, não um lembrete numa agenda
- 01
O contrato modelado tal como é vivido
Seguradora, produto, prémio, data de início, data de vencimento, pré-aviso. É um objeto de negócio, não uma nota numa ficha: a data de vencimento pode, por isso, desencadear alguma coisa.
- 02
A sequência de renovação sai sozinha
A D-75, uma tarefa para o gestor. A D-60, um e-mail ao cliente. A D-45, uma chamada programada. A D-30, um alerta se nada avançou. O pré-aviso deixa de ser uma data que se descobre tarde demais.
- 03
A chamada deixa um registo
Cada conversa telefónica fica associada ao contrato, com o seu resumo. O colega que retoma o processo sabe o que foi dito, mesmo seis meses depois.
- 04
O consentimento fica documentado
Por canal — e-mail, SMS, telefone — com a sua origem e a sua data. Numa atividade em que a prospeção é regulada, poder mostrar de onde vem um consentimento não é um luxo.
O que isso desloca
O que o dispositivo procura
- 9 % → ≈ 5 %
- de rescisões pretendidas
- D-75
- primeira ação antes de cada vencimento
- 4 200
- contratos acompanhados sem folha de cálculo
- 100 %
- dos consentimentos datados e com origem identificada
Para ir mais longe
Os blocos mobilizados
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DescobrirCenários de automação
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DescobrirTelefonia integrada no CRM
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Perguntas frequentes
Substituem o nosso software de gestão de contratos?
Não. Ele mantém a gestão, as comissões e os fluxos com as seguradoras. Nós assumimos a relação: vencimentos, follow-ups, contactos, documentos. Os dois sincronizam-se pela API.
Como gerem as obrigações de rastreabilidade do dever de aconselhamento?
Os contactos, os documentos enviados e os consentimentos ficam datados e conservados no processo. Nós fornecemos a matéria; a conformidade do seu dever de aconselhamento continua a ser da sua responsabilidade e do seu software de negócio.
As chamadas são gravadas?
A gravação e a transcrição podem ser ativadas, com informação a quem liga e prazo de conservação configurável. Podem ser limitadas ao resumo, sem conservação do áudio.
Como deixar de falhar uma renovação?
O vencimento é uma propriedade do contrato, e o cenário desencadeia-se a partir dele: pré-aviso, contacto, proposta, follow-up. Em 4 200 contratos, os 9 % de rescisões sofridas vinham de vencimentos que ninguém olhava no momento certo.
É possível distinguir os contratos por seguradora e por ramo?
Sim, com os objetos personalizados: cada contrato traz a sua seguradora, o seu ramo, o seu prémio, o seu vencimento e o seu histórico. Os segmentos e os follow-ups constroem-se sobre estas propriedades.
Outra questão? Escreva-nos — responde-lhe uma pessoa.
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